E-Commerce Lösung Onboarding

Als Onboarding bezeichnen wir die Einrichtung das Händler-Accounts.

Das Onboarding folgt auf den Vertragsabschluss und beinhaltet eine ausführliche Identitätsprüfung (Risk-Prüfung) des Händlers, die individuelle Konfiguration Ihrer Produkte und die finale Bereitstellung Ihrer E-Commerce-Zahlungslösung. Nach dem Abschluss des Onboardings können Sie Ihre Produkte in Betrieb nehmen. 

Die voraussichtliche Dauer des Onboarding-Prozesses beträgt neun Arbeitstage, sofern alle erforderlichen Unterlagen von Ihrer Seite vollständig eingereicht werden. 

Wir möchten um Ihr Verständnis bitten, dass es unter bestimmten Umständen zu einer leicht verlängerten Bearbeitungszeit kommen kann.

Je nach Service brauchen wir einige Unterlagen von Ihnen. Hier eine Auflistung nach den gebuchten Leistungen, um Ihnen eine Übersicht zu geben: 

Für den PAYONE Payment Service brauchen wir von Ihnen:

• Selbstauskunft Ihres Unternehmens

• Identifizierung der zeichnungsberechtigten Personen

• Personalausweiskopien der zeichnungsberechtigten Personen

• Aktuellen Handelsregisterauszug Ihres Unternehmens (nicht älter als sechs Monate)

• Bankbestätigung des Auszahlungskontos (IBAN und Firmenname müssen enthalten sein)

• PCI-Compliance, die Sie auf der dazugehörigen Plattform durchführen

• Testzugang zum Onlineshop oder alternativ Screenshots des Shops (sollte dieser noch nicht aktiv sein)

• Einzugsermächtigung, sofern diese auf der Servicevereinbarung nicht berücksichtigt wurde. 

Solange wir keine gültige Einzugsermächtigung vorliegen haben, berechnen wir gemäß dem PAYONE Preis-Leistung-Verzeichnisses die Zahlung auf Rechnung. 


Für den PAYONE Account Connect brauchen wir von Ihnen:

• Identifizierung der zeichnungsberechtigten Personen

• Personalausweiskopien der zeichnungsberechtigten Personen

• Aktuellen Handelsregisterauszug des Unternehmens (nicht älter als sechs Monate)

• Weitere Daten für die technische Anbindung der Zahlungsarten von anderen Zahlungsdienstleistern (z. B. die PayPal E-Mail-Adresse)

Aufgrund der gesetzlichen Anforderungen des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG), den Regularien der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und den verstärkten Sorgfaltspflichten des Geldwäschegesetzes (GwG) ist PAYONE verpflichtet bestimmte Unterlagen anzufordern.

Ihre Bankbestätigung wird für die Risk-Prüfung benötigt. Da beim PAYONE Payment Service die Transaktionen über unser Treuhandkonto laufen und in einem vertraglich vereinbarten Turnus ausgezahlt werden, benötigen wir nach dem Geldwäschegesetzes einen Nachweis darüber, dass das Auszahlungskonto wirklich auf den Namen unserer Vertragspartner:innen geführt wird (Bankverbindung und Identifizierung). Diese Bankbestätigung kann ein Screenshot aus dem Online-Banking sein oder ein offizielles Dokument der Bank, auf welchem der Firmenname, die IBAN und der Bankname ersichtlich sein müssen.

Bei neuer Kundschaft oder bei Ausweitung des stationären Geschäftsmodells auf den E-Commerce-Bereich wird für die Risk-Prüfung ein neuer Handelsregisterauszug benötigt, der nicht älter als sechs Monate sein darf. Ist dieser Zeitraum seit der letzten Verwendung Ihres Handelsregisterauszugs überschritten, ziehen wir uns aus dem Handelsregisterportal eigenständig einen aktuellen Auszug.

Die Risk-Prüfung zur Nutzung unserer E-Commerce Leistungen wird bei uns von separaten Stellen durchgeführt und bezieht verschiedene Schwerpunkte mit ein, weshalb das erneute Einreichen notwendig ist.

Das in § 18 ff. Geldwäschegesetz (GwG) geregelte Transparenzregister dient der Erfassung und dem Zugänglichmachen von Angaben über wirtschaftlich Berechtigte von eintragungspflichtigen Gesellschaften und Stiftungen. Zweck des Transparenzregisters ist die Verhinderung von Geldwäsche.

Wir benötigen Transparenzregister-Auszüge für die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten.