Unterlagen zum Vertragsabschluss

Für den Vertragsabschluss einer Zahlungslösung werden in der Regel folgende Dokumente benötigt:

1. Kopie des Personalausweises oder Reisepasses des Vertragsinhabers

2. Kopie des Handelsregistereintrags oder der Gewerbeanmeldung (bei Unternehmen)

3. Banknachweis oder Bestätigung der Bankverbindung

4. Unternehmensdokumente wie Umsatzsteuer-Identifikationsnummer oder Steuernummer

5. Möglicherweise zusätzliche Unterlagen je nach den Anforderungen oder der jeweiligen Branche, wie z. B. Nachweis der Geschäftstätigkeit

PAYONE ist ein Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor und unterliegt daher der Aufsichtspflicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Gemäß den gesetzlichen Anforderungen des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes (ZAG), der Regulierungen der BaFin und den verstärkten Sorgfaltspflichten des Geldwäschegesetzes (GwG) sind wir verpflichtet, eine Reihe von Unterlagen von Ihrem Unternehmen einzuholen, bevor wir unsere Dienstleistungen für Sie freischalten. 

Bitte beachten Sie, dass die erforderlichen Unterlagen je nach Rechtsform Ihres Unternehmens variieren können.

Für den Vertragsabschluss müssen Sie folgende persönliche Informationen bereitstellen:

1. Name des Unternehmens oder des Vertragsinhabers (Firmenname, Rechtsform, Vor- und Nachname des Vertragspartners)

2. Geschäftsadresse und Kontaktdaten (Anschrift, Telefon, E-Mail-Adresse)

3. Unternehmensregistrierungsnummer, Transparenzregisterauszug, Handelsregisterauszug, Gewerbeanmeldung, Gläubiger-ID)

4. Identifikationsdokumente wie Personalausweis oder Reisepass

5. Bankverbindung für die Abwicklung von Zahlungen (IBAN, BIC)

6. Möglicherweise zusätzliche Unterlagen je nach den Anforderungen oder der jeweiligen Branche, wie z. B. Nachweis der Geschäftstätigkeit

Ein Handelsregisterauszug ist ein offizieller Auszug aus dem Handelsregister, der Informationen über ein Unternehmen enthält, wie beispielsweise Name, Adresse, Geschäftsführer, Gesellschafter, Firmenkapital und weitere relevante Daten. Dieser Auszug dient als Nachweis für die Existenz und die rechtlichen Rahmenbedingungen eines Unternehmens.

Einen aktuellen Handelsregisterauszug können Sie in der Regel beim örtlichen Amtsgericht oder Handelsregistergericht erhalten. Es ist es auch möglich, den Handelsregisterauszug online über das elektronische Handelsregisterportal anzufordern. 

Bei Ausweitung des Geschäftsmodell wird für die Risk-Prüfung ein neuer Handelsregisterauszug benötigt, der nicht älter als 6 Monate sein darf. 

Eine Gesellschafterliste ist eine Liste, die alle Gesellschafter eines Unternehmens sowie deren Anteile am Unternehmen auflistet. Sie ist oft Teil des Handelsregisterauszugs und kann bei dem zuständigen Amtsgericht, in dem das Unternehmen registriert ist, angefordert werden.

Sollten Sie Ihre Gewerbeanmeldung nicht auffinden, können Sie bei Ihrem zuständigen Gewerbeamt eine Zweitschrift beantragen.

Falls Sie noch keine Gläubiger-ID besitzen, können Sie diese jetzt bei der Deutschen Bundesbank beantragen.

Ein Tätigkeitsnachweis ist eine schriftliche Bestätigung darüber, dass eine bestimmte berufliche Tätigkeit ausgeführt wurde/wird. Als Nachweis über die ausgeübte Tätigkeit können z. B. Ärzteausweis, Approbationsurkunde, Apotheker-Zulassung oder eine Bescheinigung über die Umsatzsteuer-ID gelten.

Die Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.) wurde Ihnen bei Firmengrüdung von der nationalen Steuerbehörde schriftlich mitgeteilt. Sie beginnt mit zwei Großbuchstaben, meist bestehend aus dem zweistelligen Ländercode des Landes – in Deutschland startet die Nummer mit „DE“. Den beiden Großbuchstaben folgen neun Ziffern, z. B. „DE124356789“. 

Weitere Informationen zur USt-IdNr. erteilt das Bundeszentralamt für Steuern.

Der Transparenzregisterauszug ist ein Dokument, in dem alle wirtschaftlich berechtigten Personen einer Gesellschaft eingetragen sind inkl. ihrer Kapitalanteile. Das im Geldwäschegesetz (GwG) §§ 18 ff verankerte Transparenzregister ist ein auf einer europäischen Richtlinie basierendes und in national-gesetzlicher Form eingeführtes Register, in das seit dem 1. Oktober 2017 die wirtschaftlich Berechtigten von juristischen Personen des Privatrechts und eingetragenen Personengesellschaften einzutragen sind. Es soll dazu dienen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Die in § 19 Abs. 1 GwG aufgeführten Angaben der wirtschaftlich Berechtigten sind von den Vereinigungen einzuholen, aufzubewahren, auf aktuellem Stand zu halten und bei Änderungen der registerführenden Stelle unverzüglich zur Eintragung mitzuteilen.

Die Pflicht zur Eintragung trifft nur juristische Personen des Privatrechts und im Handelsregister eingetragene Personengesellschaften sowie rechtsfähige Stiftungen. Eintragungspflichtig sind: e.V., rechtsfähige Vereine, AG, KGaA, GmbH, UG, eG, SE, Europäische wirtschaftliche Interessenvereinigungen, KG, OHG, PartG und rechtsfähige Stiftungen.

NICHT eintragungspflichtig sind: Einzelunternehmen, GbR, e.K., Gemeinschaften (z.B. WEG), nicht-rechtsfähige Vereine, juristische Personen des öffentlichen Rechts (Anstalten und Körperschaften), Unternehmen in Gründung (z. B. GmbH i.G.), Erbengemeinschaften

Eine Anleitung hierzu finden Sie auf der Internetseite des Transparenzregisters.